Hindistan Merkez Bankası (RBI), müşterini tanı politikası (KYC) eksiklikleri nedeniyle Paytm Payments Bank’a yaklaşık 650.000 dolar ceza kesti.
Geçen yıl merkez bankası “denetimle ilgili endişeleri” belirterek Paytm Payments Bank’a yeni müşteri kabul etmeyi durdurmasını ve bir BT denetim firması atamasını istemişti.
RBI; KYC/AML perspektifinden bankanın “özel denetimi” sonucunda, kurallarının bazı hükümlerine uymama tespit etti.
Banka, ödeme hizmetleri sağlamak üzere bünyesine kattığı kuruluşların intifa hakkı sahiplerini tespit edemedi ve ödeme işlemlerini izlemedi ve ödeme hizmetlerinden yararlanan kuruluşların risk profilini çıkarmadı.
Ayrıca Paytm Payments Bank, bir siber olayı “gecikmeden” bildirmeyi başaramadı; video tabanlı müşteri tanımlama süreci ise Hindistan dışındaki IP adreslerinden bağlantılara izin verdi.