Mastercard, Asya Pasifik’te, kara para aklama ve finansal suçları tespit etmek ve önlemek için yapay zeka kullanan Trace adlı bir hizmet başlattı.
Birden fazla finans kurumundan gelen büyük ölçekli ödeme verileriyle desteklenen Trace, bir şirketin kendi sınırlı bakış açısının ötesinde bütünsel bir istihbarat sağlayarak, bir ödeme ağı üzerinden suçun izlenmesini mümkün kılıyor.
Mastercard, Asya Pasifik’te gerçek zamanlı ödemelerin yükselişinin, para aklayıcıları ve “mule”ların (para transferi yapan aracılar) dikkatini çektiğini belirtiyor. Bu kişiler, fonları birden fazla hesap arasında hızla hareket ettirerek tespit edilmekten kaçınmaya çalışıyor.
Finans kurumları, bu yasa dışı faaliyetleri tespit etmek için büyük ölçüde yarı manuel yöntemlere veya kendi iç yapay zeka sistemlerine güveniyordu. Ancak bu yöntemler genellikle kendi verilerine dayanıyor ve bu kadar geniş kapsamlı suç faaliyetlerini izlemek için gereken bütünsel, ağ düzeyindeki perspektiften yoksun kalıyor.
Ödeme devi, yeni hizmetinin veri bilimi tekniklerini kullanarak bir ağ üzerinde potansiyel olarak dolandırıcılık içeren işlem kalıplarını izlediğini ve şüpheli hesaplar hakkında bankalara proaktif uyarılar sağladığını belirtiyor.
Şirket, bu teknolojiyi Birleşik Krallık’ta kullanıma sundu ve ülkenin Hızlı Ödeme Servisi ağının %90’ını kapsayan 21 firma tarafından kullanılıyor.
Filipinler, Trace’i kullanmaya başlayan ilk Asya Pasifik ülkesi oldu. Mastercard, yerel bankalar arası ağ olan BancNet ile iş birliği yaptı ve şu ana kadar 36 yerel banka bu sisteme dahil oldu.
Mastercard Asya Pasifik Hizmetler Başkan Yardımcısı Matthew Driver, “Trace, işlemlerin güvenli ve uyumlu kalmasını sağlayarak tüketicileri ve finans kurumlarını korurken, dijital ekonomiye olan güveni de artırıyor. Bu, bölgenin ekonomik büyümesi için kritik öneme sahip olacak,” diyor.